一、清静案例简介

2020年1月，人寿署理人B某以保单降级为由诱惑客户置办新保单，安徽并见告客户可能退掉旧保单，司案说险对于短处不影响。诚信产物当客户至保险公司柜面规画旧保单退保时，销售详细发现并无保单降级，精确教学及效且退保对于短处有严正影响，清静客户至公司歌咏。人寿后经公司辅助客户重新规画保单营业，安徽实时挽回客户损失。司案说险

二、诚信产物案例合成

案例中B某违背诚信销售行动尺度，销售详细以过错销售话术诱惑客户规画不适宜客户需要，精确教学及效或者影响客户短处的清静保单营业，这一行动违背“三适量”原则，伤害破费者自主抉择权、知情权等正当权柄。后续公司对于涉事署理人予以品质扣分20分，上报保险行业协会取信职员名单，管控保险行业从业资历；其主管因规画责任，连带罚款处分。

三、危害揭示

保险从业职员在销售保单时需坚持以客户需要为导向。严厉尺度销售流程，不误导客户。不患上调拨客户退保、不退出正当署理退保等违背公司规画制度、伤害客户短处的行动。保险从业职员要以义牟利，不无擅自利。在销售保单取患上短处的同时，要以关注客户需要为底线原则，为客户提供优异效率，为客户缔造价钱，为社会做出贡献。

清静人寿安徽分公司在此揭示广漠破费者在规画办单营业时，需详细浏览保单条约与营业规画内容，经与保险公司核实确认无误后，评估总体需要后规画，谨严看待条约签定、危害测评等紧张关键，增强危害提防意见。

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